（杨阳）为了提高员工对反洗钱工作的重视程度，了解最新的反洗钱法律法规和监管要求，知晓我们目前面临的洗钱风险，促进各岗位人员有效履行反洗钱工作职责。2021年3月1日，商州联社组织开展了以“提高洗钱风险意识 加强洗钱风险管理”为主题的反洗钱培训。参加培训的人员有联社反洗钱工作领导小组全体成员、联社各中心主任、营业网点负责人、信贷主管、会计主管、客户经理，共计170余人。
此次培训从反洗钱监管趋势、反洗钱监管案例、反洗钱内控的变化和面临的风险及对策方面展开讲解。培训人员从近年来反洗钱监管趋势的变化作为切入点，对新的监管政策和反洗钱工作要求进行解读，并着重分析了洗钱上游犯罪、其他上游犯罪和洗钱罪之间的关系，以及各罪行涉及的具体可疑交易行为，改变了部分参训人员之前对“洗钱罪”的狭隘认识。紧接着培训人员“趁热打铁”，通过直观的数字和分析图，向参训人员通报了2020年全国人民银行分支机构反洗钱监管处罚具体情况和三个典型的处罚案例，进一步提高了参训人员对反洗钱工作的重视程度。
为了让参训人员熟悉和了解省联社和联社在落实反洗钱监管政策上反洗钱内控发生的具体变化，培训人员梳理了2020年反洗钱系统、省联社和联社反洗钱制度的变化，并重点解读了变化后的重要内容。
同时，培训人员结合客户信息治理、客户尽职调查、内部检查审计等基础性工作，再一次明确了业务条线部门、营业网点各岗位人员应承担的反洗钱工作职责，并从维护人民群众利益和社会稳定和谐的大局出发，向参训人员传导贯彻落实好反洗钱法定义务、有效履行反洗钱岗位职责、加强洗钱风险的管理，对于打击电信网络诈骗、打击网络赌博、打击恐怖融资等非法金融活动的重要意义。
本次反洗钱培训，主题明确、内容充实、逻辑性强，通过本次集中培训，使参训人员深刻认识到了当前反洗钱监管的高压态势和面临的严峻洗钱风险，进一步明确了反洗钱工作重点和操作履职要点，夯实了反洗钱工作基础，为全辖业务实现高质量发展奠定了坚实的基础。（陈园）
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